什么是基金累計(jì)凈值?

單位基金資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)。其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等;總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等;基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。

累計(jì)單位凈值=單位凈值+基金成立后累計(jì)單位派息金額(即基金分紅)。基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來(lái)的成長(zhǎng)性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。

基金持有時(shí)間較短贖回費(fèi)會(huì)很高嗎?

贖回費(fèi)是投資人贖回基金時(shí)支付的費(fèi)用，主要是為了鼓勵(lì)長(zhǎng)期投資，減少短期內(nèi)大量贖回給其他持有人帶來(lái)的損失。贖回費(fèi)按照法律法規(guī)和基金合同的約定會(huì)有一定比例歸入基金資產(chǎn)所有。贖回費(fèi)率隨著持有期限的延長(zhǎng)而降低，具體分檔及費(fèi)率參照各基金產(chǎn)品詳情。根據(jù)法規(guī)要求，目前客戶贖回基金時(shí)持有期少于7天，通常將收取不低于1.5%的贖回費(fèi)。此外，大多數(shù)基金贖回時(shí)遵循先進(jìn)先出原則，即投資者多次購(gòu)買了同一基金產(chǎn)品，操作部分贖回時(shí)，會(huì)先贖回其中較先買入的基金份額。